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文丨吳越    編輯丨李國歡

來源丨首席數(shù)字官

中國證券投資基金行業(yè)開始之初就是數(shù)字化、無紙化運(yùn)作的，南方基金成立至今20余年，作為我國最早的公募基金管理公司之一，南方基金算是一家原生的數(shù)字化金融企業(yè)，今天南方基金數(shù)字化做的更多的是通過金融科技為企業(yè)賦能。

——吳越

南方基金管理股份有限公司首席技術(shù)官 吳越

圖片來源：首席數(shù)字官

在“2018中國數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新案例大會（第二季）”——“企業(yè)數(shù)字化打造”的分論壇中，南方基金管理股份有限公司首席技術(shù)官吳越發(fā)表了《盤活數(shù)據(jù)資源、做大客戶規(guī)模--南方基金用科技賦能一體化服務(wù)與營銷》的主題演講，詳細(xì)講述了新一代CRM系統(tǒng)，如何通過創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用，搭建“營銷服務(wù)一體化平臺”，為企業(yè)賦能。

以下內(nèi)容為「首席數(shù)字官」根據(jù)南方基金管理股份有限公司首席技術(shù)官吳越在“2018中國數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新案例大會（第二季）”中的演講、并結(jié)合獨(dú)家采訪整理而成，略有刪節(jié)   

“數(shù)據(jù)”和“客戶”是基金公司發(fā)展前行的兩個重要寶貴的資產(chǎn)，二者缺一不可。南方基金管理股份有限公司擁有客戶數(shù)量7300萬，整體規(guī)模近1萬億元，面對大規(guī)模的用戶數(shù)量和數(shù)據(jù)處理，南方基金開始構(gòu)建新系統(tǒng)。2017年，南方基金立項(xiàng)更新老的CRM系統(tǒng)，搭建“營銷服務(wù)一體化平臺”，將數(shù)據(jù)盤活、將客戶規(guī)模做大。

南方基金新一代CRM系統(tǒng)是根據(jù)新的運(yùn)營模式、各部門組織架構(gòu)等內(nèi)容重新構(gòu)建而成，旨在為客戶提供更好的金融服務(wù)。

從整體架構(gòu)來看，CRM系統(tǒng)可分為前端應(yīng)用、業(yè)務(wù)門戶、運(yùn)營中臺、和后臺數(shù)據(jù)四個部分。其中的后臺數(shù)據(jù)，作為基金行業(yè)發(fā)展的重要組成部分之一，囊括了注冊登記數(shù)據(jù)、電商直銷數(shù)據(jù)、估值數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)、客戶行為數(shù)據(jù)、在線交互數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、知識數(shù)據(jù)、以及第三方數(shù)據(jù)等。

從前端應(yīng)用來看，CRM系統(tǒng)中分為對內(nèi)、和對外兩個部分。對內(nèi)，管理者和銷售人員可通過PC端和APP手機(jī)端進(jìn)行數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)訪問；對外個人客戶、機(jī)構(gòu)客戶、渠道聯(lián)系人可通過微信、APP、網(wǎng)站、短信、郵件、語音等全媒體營銷服務(wù)平臺進(jìn)行前端業(yè)務(wù)獲悉、辦理等。

從門戶業(yè)務(wù)來看，南方基金針對之前業(yè)務(wù)部門對接客戶、渠道分散化的現(xiàn)象，進(jìn)行了業(yè)務(wù)流程梳理和統(tǒng)一化管理，在CRM系統(tǒng)中整合為零售、機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老金、渠道、互金、另類、反洗錢七大業(yè)務(wù)門戶，旨在提高生產(chǎn)效率，提升智能化水平，為客戶提供全業(yè)務(wù)鏈服務(wù)。

從平臺搭建來看，數(shù)據(jù)平臺作為CRM系統(tǒng)的關(guān)鍵組成部分，起著重要的支撐作用。該平臺由數(shù)據(jù)平臺、數(shù)據(jù)治理、以及數(shù)據(jù)應(yīng)用三個部分構(gòu)成。基于大數(shù)據(jù)平臺，CRM系統(tǒng)在數(shù)據(jù)應(yīng)用部分建立規(guī)范、統(tǒng)一的客戶分類分級體系和精準(zhǔn)畫像，從而識別不同客戶、不同時期的差異化需求，提升企業(yè)服務(wù)的專業(yè)化水平，實(shí)現(xiàn)靶向營銷。

南方基金通過大數(shù)據(jù)平臺，現(xiàn)已逐步整合企業(yè)內(nèi)和第三方的數(shù)據(jù)，完善客戶的真實(shí)資料；并使用大數(shù)據(jù)的挖掘分析技術(shù)，形成精準(zhǔn)、立體的客戶畫像，基于客戶適當(dāng)性管理，建立產(chǎn)品適銷模型，通過數(shù)據(jù)分析促進(jìn)服務(wù)和營銷，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)發(fā)展。

今天，南方基金CRM系統(tǒng)通過應(yīng)用機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)、移動化、云計(jì)算等科技，現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)與IT的深度融合。從系統(tǒng)層面來看，實(shí)現(xiàn)從被動存儲數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)型為數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)，為業(yè)務(wù)賦能。

從業(yè)務(wù)層面來看，整合內(nèi)部前、中、后臺資源，深挖客戶需求，精準(zhǔn)服務(wù)，為企業(yè)贏得更多的客戶和銷量。